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投資を始めるメリットが明らかに

投資を始めるメリットが明らかに
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【「投資経験者」の意識・実態調査】投資経験者の8割以上が投資でメリットを感じていた!“人生100年時代”に必要な資産運用の学習方法は独学派:75.6%、スクール派:13.2%、口コミ派:11.2%


「投資を始めて何らかの得をしたと思いますか(複数回答可)」という質問をしたところ、「お金について考えるようになった(65.4%)」、「株主優待を受けられた(33.8%)」、「資金を貯めることができた(23.1%)」という順となり、物理的な得をした経験を上回り、精神的な得をしたという回答が上位となりました。また、投資経験者の方々へ投資を始めたきっかけを聞いたところ、ダントツで「現在の収入を増やしたい」という意見の次に、「銀行に預けても(お金が)増えないから」という世界的な金利低下の時代背景から、投資を始める方が多いという結果も読み取ることができました。


「投資を始める際にどんな勉強をしましたか(単一回答)」という質問をしたところ、「書籍や雑誌(58.5%)」、「ブログやSNS、動画など(17.1%)」、「投資のスクールやセミナー(13.2%)」、「友人や家族から教えてもらう(5.6%)」、「その他(5.6%)」となり、投資先を検討する際の情報を把握する手段は独学派:75.6%、スクール派:13.2%、口コミ派:11.2%と、独学派がダントツ1位という結果になりました。

「投資を始める際に困ったことはありますか(単一回答)」という質問をしたところ、「どうやって勉強すればいいのかわからなかった(28.6%)」、「学習時間を十分に確保するのが難しかった(23.5%)」、「投資開始までの手順がわからなかった(10.7%)」、「スクールの値段が高かった(9.4%)」、「初心者向けの情報がなかった、または、わからなかった(8.1%)」、「特になし(7.3%)」、「その他(12.4%)」となり、約8割の人が「勉強法や勉強に割く時間の確保、お金などに困っている」ことが明らかになりました。

投資を始める以前・以後でも『投資は勉強しないと難しいと感じるという回答が約8割
「投資を始める前と後のイメージの変化はありますか(単一回答)」という質問をしたところ、「最初も今も難しいと感じる(55.1%)」、「勉強をしないと難しいと感じている(33.8%)」、「思ったよりも簡単だった(6.0%)」、「(今は感じていない)が最初は難しいと感じた(5.1%)」など、半数以上の人が投資を難しいと感じており、投資・資産運用をするためには、情報収集や知識は必要不可欠であるということが読み取れる結果となりました。

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サービス名称:「お金のジム」
サービスURL:https://okane-gym.com/
料金形態:株式投資90日間コース 通常価格:55,000円(税抜き)


■株式会社CAM https://www.cam-inc.co.jp/
社名 株式会社CAM
所在地 東京都渋谷区宇田川町40-1
設立 2000年5月31日
資本金 1億100万円(2019年3月25日現在)
代表者 代表取締役社長 飯塚 勇太
従業員 375名(2018年11月末現在)
事業内容 コンテンツ事業

■株式会社フィスコ http://www.fisco.co.jp/index.html
所在地 東京都港区南青山5-11-9
設立 1995年05月15日
資本金 1,269百万円(2018年6月30日現在)
代表者 代表取締役社長 狩野 仁志
事業内容 各種金融サービス

━━━━━━ 本リリースに関するお問い合わせ ━━━━━━
株式会社CAM コーポレート・リレーション室
E-Mail:[email protected]

金への投資方法はさまざま

投資信託は、投資家から集めたお金を資産運用の専門家が代わりに運用してくれる商品です。
投資信託の投資先は、株式・債券・不動産などから選ばれることが多いのですが、中には金に投資する投資信託もあります。
金投資信託の価格は金価格への連動を目指して運用されるため、金に連動する投資信託を購入すれば、金価格の値上がりに合わせて資産を増やすことが期待できます。
最低100円から購入可能なため、実物の金に投資するよりも 100円と少額でスタートできる 投資を始めるメリットが明らかに のがメリットですが、金投資信託の保有中には信託報酬という手数料がかかります。

金ETF

ETFは「上場投資信託」といって、株式市場に上場している投資信託です。
投資信託とは違い、市場でリアルタイムに取引することができます。
金ETFの価格も、投資信託と同じく金の価格に連動するため、金の値上がりに合わせて資産を増やすことが期待できるでしょう。
しかも、金投資信託と比較した場合、一般的に保有中の手数料が安いため、得られる利益も大きくなります。

これから金投資を始める人にオススメなのは 純金積立・金ETF ニャ。
純金積立は少額からスタートできるし、積み立てで購入することで価格変動のリスクを抑えることができるニャ。
また、金ETFは一口2〜3万円で購入できて、金投資信託に投資するよりもグッと手数料を安く抑えられるニャ♪

SBI証券で純金積立をするとポイントが貯まる!

例として、SBI証券の「純金積立投資」を紹介するニャン。

さらにうれしいのが「金・銀・プラチナマイレージ」
金・銀・プラチナの取引の月間合計買付手数料(税抜)の1.0%にあたるポイントを貯めることができます。
しかも、ポイントは「Tポイント」「Pontaポイント」「dポイント」の中から好きなものを選べます。

SBI証券の純金積立投資の手数料は、買付代金の1.5%(税抜)です。
たとえば、5万円を積み立てた場合、
買付手数料は5万円×1.5%=750円。この750円×1.0%=7.5と計算できますが、
端数は切り上げとなるので、 8ポイント が貯められます。
1年なら 96ポイント 、10年なら 960ポイント も貯まります。

そうニャ。まさに、 資産が目減りするリスクを抑える投資 と言えるニャン。
ただし、金投資だけだと大きく資産が増えないから、重ねて言うけど、株式や投資信託など他の資産と組み合わせて資産形成するのが良いニャン。

(株)Money&You 代表取締役/マネーコンサルタント
中央大学客員講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に(株)Money&Youを創業し、現職へ。
女性向けWebメディア『FP Cafe』や『Mocha(モカ)』を運営すると同時に、マネーコンサルタントとして、資産運用・税金・Fintech・キャッシュレスなどに関する執筆・監修、書籍、講演などを通して日本人のマネーリテラシー向上に注力している。
『1日1分読むだけで身につくお金大全100』(自由国民社)、『はじめてのFIRE』(宝島社)、『はじめてのNISA&iDeCo』(成美堂出版)など著書多数。日本証券アナリスト協会検定会員、ファイナンシャルプランナー(AFP)、日本アクチュアリー会研究会員。

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本資料は投資判断の参考となる情報提供のみを目的として作成されたもので、投資勧誘を目的としたものではありません。
投資に関する最終決定は投資家ご自身の判断と責任でなされるようお願いします。本資料は、信頼できると判断した情報源からの情報に基づいて作成したものですが、正確性、完全性を保証するものではありません。
万一、本資料に基づいてお客さまが損害を被ったとしてもSBI証券及び情報発信元は一切その責任を負うものではありません。
本資料は著作権によって保護されており、無断で転用、複製又は販売等を行うことは固く禁じます。

ご注意
・SBI証券の証券総合口座の開設料・管理料は無料です。
・金・プラチナ・銀取引の買付時の手数料は、売買代金の1.65%(税込)、売却時の手数料は無料です。
・本取引は金・プラチナ・銀の価格変動により、投資元本を割り込むことがあります。
・本取引は、政治・経済情勢の変化および各国政府の貴金属地金取引への規制等による影響を受けるリスクがあります。また、かかるリスクが顕在化した場合、SBI証券の提供するサービスの全部、または一部が変更、停止されるリスクがあります。
・本取引は為替相場の変動により損失を被ることがあります。
・本取引は、システム機器、通信機器等の故障等、不測の事態による取引の制限が生じるリスクがあります。
・本取引は売値(Bid:お客様が売ることの出来る値段)と買値(Ask:お客様の買うことのできる値段)の差(スプレッド)があります。
・スプレッドは固定されるものではなく、需給バランスや、政治・経済情勢の変化にともない、SBI証券の任意で変更いたします。

・投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
・投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
・ご投資にあたっては、商品概要や目論見書等をよくお読みください。

Tポイントについて
※SBI証券限定Tポイントは原則としてSBI証券でのみ使用可能で、付与の際にSBI証券が有効期限を定めるポイントです。
※口座開設時のポイントの付与は、SBI証券の指定する期限までにSBI証券ポイントサービスのお申込みが必要です。

商号等 株式会社 SBI 証券 投資を始めるメリットが明らかに 金融商品取引業者
登録番号 関東財務局長(金商)第 44 号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本 投資を始めるメリットが明らかに STO 協会

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2021年7月28日 2021年12月20日

長期投資とはどんな投資?メリット・デメリットも全部解説!

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長期投資の特徴とは

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投資を細分化する上で用いられる基準のひとつが、運用期間です。厳密な決まりはありませんが、約3年以上にわたって保有する場合は「長期投資」に該当します。「短期投資」との違いも踏まえながら、期間による特徴を理解しましょう。ここでは、長期投資の概要と短期投資との相違点について解説します。

長い期間を通して投資をするのが長期投資

長期投資と短期投資の違いは期間や目的

長期投資をする3つのメリット

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保有期間が数年にわたる長期投資では、複数のメリットが期待できます。市場価値の変動を確認する手間が少なくて済み、長年保有し続けることで、複利効果につなげられる点も魅力です。ここでは、長期投資で実感できるメリットを3つ紹介します。

投資のためにかける時間を抑えられる

複利効果が期待できる

リスクコントロールが効率的にできる

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長期投資をする3つのデメリット

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投資には少なからずリスクを伴います。長期投資であれば必ず損をしないというわけではありません。投資の目的や資金によっては短期投資のほうが向いている場合もあるため、長期投資のデメリットを把握しましょう。ここでは、長期投資のデメリットを3つ紹介します。

運用コストがかかる

短期的な利益は得にくい

投資の失敗によるロスが大きい

長期投資に向いている人の特徴は?

・老後の資金を蓄えたい人
・余剰資金を有効活用したい人
・投資にあまり時間を割きたくない人
・市場の監視が苦手な人

長期投資ができる|主な投資の種類と特徴

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長期にわたって運用を続けられる投資は、株式や国債、不動産投資とさまざまです。好みや経験だけでなく、将来自分のために役立つかといった判断基準で選ぶとよいでしょう。ここでは、長期投資が可能な6つの投資について特徴やメリットを紹介します。

株価の変動で利益を得る「株式投資」

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インカムゲイン キャピタルゲイン
意味 保有中に得られる「配当金」 売却で得られる「売買差益」
特徴 長期の保有で、継続的な利益が期待できる ・インカムゲインより利益が大きい
・マイナスになる恐れがある

プロに運用してもらう「投資信託」

・販売会社(銀行や証券会社):投資信託を販売する。投資家の口座を管理し、分配金を支払う
・運用会社:投資信託を作成し、集めた資金を専門家が運用する
・信託銀行:投資家から集めた資金を保管する

国が発行する債券で利益を得る「国債」

家賃収入や売却で利益を得る「不動産投資」

不動産による分配金を受け取れる「REIT(不動産投資信託)」

上場企業に絞り込んだ「ETF(上場投資信託)」

長期投資で成功するための4つのコツ

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長期投資を成功へと導くにはいくつかのコツが必要です。投資する資金やプランニング、リスク分散の方法が分れば、万が一の事態も冷静に対処できるでしょう。ここでは、長期投資で成功するためのコツやポイントを4つ紹介します。

余剰資金で投資する

投資の期間を決めておく

投資先の企業理解を深める

株式投資 ・事業実績が安定しているか
・自己資本比率が向上しているか
投資信託 ・金融機関の経営が健全か
・万が一破綻した場合の体制は整っているか
不動産投資 ・事業規模はどの程度か
・入居率が極端に低くないか

リスク分散しながら運用する

・地域の分散:地域や国で投資先を分ける
・時間の分散:同じ金融商品でも、時期をずらして購入する
・金融商品の分散:株式・国債といった複数の金融商品を保有する

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長期投資をお考えならネイチャーグループにお任せください!


長期投資とは、金融商品を数十年にわたって運用することで、将来的に利益を得ることを目的とした投資です。あまり手間がかからず、リスクコントロールしやすいのがメリットである一方、運用コストがかかることにデメリットを感じる方もいるでしょう。しかし、事前のリサーチやプランニングが適切であれば、十分に利益を得ることは可能です。

芦田ジェームズ 敏之

芦田ジェームズ 敏之

【代表プロフィール】
資産規模100億円を超えるクライアントの案件を数多く抱えてきた異彩を放つ経歴から、「富裕層を熟知した税理士」として多数メディアに取り上げられている。 培った知識、経験、技量を活かし、富裕層のみならず幅広いお客様に税金対策・資産運用をご提案している。 現在は代表税理士を務める傍ら、英国国立ウェールズ大学経営大学院に在学中(MBA取得予定)。
英国国立オックスフォード大学ELP修了。東京大学EMP修了予定。
また、Mastercard®最上位クラスで、富裕層を多く抱えるクレジットカードLUXURY CARDのオフィシャルアンバサダーに就任。

◇◆ネイチャーグループの強み◇◆
・〈富裕層〉×〈富裕層をめざす方〉向けの税金対策/資産運用専門ファーム
・日本最大規模の富裕層向けコンサルティング
・国際的な専門家ネットワークTIAG®を活用し国際案件も対応可能
・税理士法人ならではの中立な立場での資産運用

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投資の元本保証とは?リスクを抑えた投資方法も紹介します

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【混同しやすい】元本保証と元本確保の違い

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本格的な投資を始める前に、まずは元本に関する考え方をしっかり理解しましょう。誤った認識のまま進めると、思わぬ失敗を招くかもしれません。特に「元本保証」と「元本確保」は誤解しやすいため、言葉の違いも含めて知識を蓄えられると安心です。2つの項目に分けて、それぞれの定義や捉え方を解説します。

元本が減らないことを金融機関が保証する「元本保証」

取り決めた期限の元本が確保される「元本確保」

【元本保証や低リスク】資産運用の種類

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元本割れのリスクを軽減したいときは、元本保証がある投資方法を選ぶのが賢明です。しかし、金利が低いため、満足いく運用結果を得られない可能性があります。。そのため、元本割れのリスクの低い元本確保型も含めて金融商品を選ぶことが重要です。比較的リスクが低い投資を6種類ピックアップし、特徴や仕組みを解説します。

定期的にお金を預け入れる「定期預金」

メリット ・最高1,000万円の元本保証がある
・満期を迎える前でも解約できる
デメリット ・金利が低く、リターンを実感しにくい

国が債券を発行する「個人向け国債」

メリット ・1万円から購入・中途換金できる
・金利の種類を選べる
・0.05%の最低金利保証がある
・毎月発行しているため、好きなときに購入しやすい
デメリット ・債務不履行で元本が割れるリスクもある
・発行後1年間は原則換金できない

企業が債券を発行する「個人向け社債」

メリット ・国債に比べて金利が高い傾向にある
・複数の選択肢がある
デメリット ・元本割れのリスクは国債よりも高い
・発行元の企業によってリスクが異なる

地方自治体が債券を発行する「地方債」

メリット ・国債に比べて金利が高い傾向にある 投資を始めるメリットが明らかに
・1万円からスタートできる
デメリット ・途中解約で元本が割れる可能性もある
・流動性が極端に低下するリスクがある

公社債のみの投資信託である「公社債投資信託」

メリット ・市場の変動に影響されにくい(元本割れのリスクが低い)
・日本以外の債券も購入できる
デメリット ・大企業の倒産などで損失を生むリスクがある
・金利が低い傾向にある

貯蓄と保険がセットになった「貯蓄型保険」

メリット ・満期金や給付品により、利益を得られるケースがある
・病気や死亡など万が一の事態に備えられる
デメリット ・早期に解約すると元本が割れることもある
・掛け捨て型に比べて保険料が高い傾向にある
・保険会社の債務不履行により、元本が戻らない可能性がある

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低リスクの資産運用に向いているタイプの方は?

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ハイリスクな投資が不安な方や、初めて投資する方には定期預金や債券投資が向いています。資金に余裕があり、長期間保有できる方も有益な結果につなげられるでしょう。短期間の投資は市場の監視も必要なため、気楽に資産運用をしたい方はリスクの低い方法がおすすめです。低リスクが向いている3つのタイプをご紹介します。

長期的な資産の保有ができる方

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経過年数 元本を含む保有金額
1年 100万3,000円
5年 101万5,000円
10年 103万円
20年 106万円

資産に余裕がある方

資産運用に極力時間を割きたくない方

元本保証以外に投資のリスクを抑える方法

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可能であれば元本保証がある投資方法を選びたいものですが、他のタイプに比べて選択肢は少なく、金利が低いといえます。資産運用の視野を広げるためにも、元本保証以外で実践できるリスクヘッジを押さえておきましょう。投資金額の見極め方や分散投資など、4つのポイントに分けて具体的なコツをご紹介します。

資産計画を具体的に立てておく

・何年後まで保有し続けるか
・投資した金額からどのくらい増やしたいか
・目標達成のために、どのくらいの利回りが必要か
・お金の使い道は決まっているか
・どの程度のリスクであれば許容できるか

少額投資から始める

分散投資をする

・時間の分散:投資のタイミングを分散する
・地域の分散:日本や外国など、複数の地域に分ける
・資産の分散:国債や公社債投資信託など、特性が異なる投資先を複数選ぶ

ポートフォリオを見直してバランスを調整する

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資産運用もネイチャーグループへお任せください!

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投資における元本の取り扱いは、リスクを左右する要因のひとつです。払い出しの時期などが原因で、元本が割れることもあります。言葉の定義を踏まえた上で、投資したい金融商品を選びましょう。リスクを軽減するためには、少額投資や分散投資といった計画性も大切です。

芦田ジェームズ 敏之

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【代表プロフィール】
資産規模100億円を超えるクライアントの案件を数多く抱えてきた異彩を放つ経歴から、「富裕層を熟知した税理士」として多数メディアに取り上げられている。 投資を始めるメリットが明らかに 培った知識、経験、技量を活かし、富裕層のみならず幅広いお客様に税金対策・資産運用をご提案している。 現在は代表税理士を務める傍ら、英国国立ウェールズ大学経営大学院に在学中(MBA取得予定)。
英国国立オックスフォード大学ELP修了。東京大学EMP修了予定。
また、Mastercard®最上位クラスで、富裕層を多く抱えるクレジットカードLUXURY CARDのオフィシャルアンバサダーに就任。

◇◆ネイチャーグループの強み◇◆
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不動産投資で節税できる仕組みとは!?

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INDEX

節税のカラクリをわかりやすく

不動産投資をすることで税金を下げることができる!

不動産所得にかかる税金

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まず、不動産の所得にはどのような種類があるのかを解説します。種類は以下の3種類となります。 『不動産所得とは、次の(1)から(3)までの所得をいいます。ただし、事業所得又は譲渡所得に該当するものを除きます。
(1) 土地や建物などの不動産の貸付け
(2) 地上権など不動産の上に存する権利の設定及び貸付け
(3) 船舶や航空機の貸付け』
(引用:『国税庁ホームページ』:
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1370.htm)

所得税の計算方法

期間中の総収入額 - 必要経費 = 不動産所得の金額

ローリスクでマンションを経営する

トーシンパートナーズがご紹介する物件は「都心+駅近」のため資産価値が下落するリスクを回避しています。また入居率は業界トップクラスで9割を超えており、万が一空室になっても家賃の90%をオーナー様に保証・リスクの軽減をしています。

不動産投資で節税するには確定申告が必須

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